【实训步骤】

一、智盛金融实验教学平台

1．登录投资理财规划教学平台。学生打开http://120.25.130.17:7020智盛个人理财教学实训平台，输入账号和密码，完成登录，如图1.1所示。

图1.1 投资理财规划教学平台登录页面

2．进入智盛个人理财教学平台首页，选择页面左边第二项理财综合规划，如图1.2所示。

图1.2 教学平台首页

3．学生可以任选一个客户的投资理财内容。根据内容，编写投资理财规划的主要内容和流程，如图1.3所示。

图1.3 理财综合规划

二、用Excel计算资金时间价值

1．运用Excel测算终值。张兴希望大学毕业五年后结婚，他自己专门设立了一个单独的账户存结婚基金，预计每年年末存入30000元，预测利率不变，年利率为10%，则5年后张兴的结婚基金有多少钱呢？

运用Excel操作，结果如图1.4所示：

其中Rate为年利率（10%）, Nper为年限（5年）, Pmt为每年年末存入的钱（30000元）。

图1.4 Excel测算终值

2．运用Excel测算年金。某企业按12%的年利率取得贷款20万元，要求在5年内每年年末等额偿还，每年的偿还金额是多少？

运用Excel操作，结果如图1.5所示。

其中Rate为年利率（12%）, Nper为偿还年限（5年）, Pv为取得的贷款数（200000元）。

图1.5 Excel测算年金

3．运用Excel测算现值。李双刚入大学，计划大学毕业后出国留学，留学资金需要50万元，请问如果银行利率为10%，李双父母现在需要存入银行多少钱，才能在4年后得到50万元？

运用Excel操作，结果如图1.6所示。

其中Rate为年利率（10%）, Nper为年限（4年）, FV为四年后获得的钱（500000元）。

图1.6 Excel测算现值