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前言
随着经济的快速发展,我国居民个人财富急剧增加,人们追求财产的保值增值,个人理财已逐渐成为公众生活中不可缺少的一部分。近年来,保证财富安全、财富传承和子女教育一直为高净值人群最关注的财富目标,普通百姓家庭对保险、股票、债券、基金、外汇、黄金等理财工具的需求也正迅猛增长。各高校纷纷开设金融、保险、投资理财等专业,个人理财规划课程正是这些专业的必修课程。
本书分为十二个项目,项目一为个人理财基础知识,项目二为个人理财需求与规划,项目三为教育理财规划,项目四为住房理财规划,项目五为保险理财规划,项目六为股票理财规划,项目七为基金理财规划,项目八为互联网金融理财规划,项目九为外汇及黄金理财规划,项目十为纳税规划,项目十一为退休养老规划,项目十二为财产分配与传承规划。
本教程具有如下特点:
1.以学生为主体,培养学生技能。教材以任务为导向,配以课后实训和练习题,强调学生的参与性,锻炼学生的专业技能。
2.注重可读性和趣味性。在每个项目中配有导入案例、阅读资料、案例分析、知识链接等,增强了教材的可读性和趣味性,同时培养学生思考问题和解决问题的能力。
本书具体分工如下:项目一、项目二由于迪编写,项目三、项目九由徐丹编写,项目四、项目五、项目十二由林萍编写,项目六、项目七、项目八由吕超编写,项目十、项目十一由刘岩编写。
在本教材编写中参考并借鉴了众多专业学者的著作和研究成果,并从互联网上选用了部分案例和资料,在此表示诚挚的谢意!
由于编者水平有限,书中难免有疏漏和不当之处,欢迎读者提出批评意见。
编者